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¿Cuáles son los requisitos de la green card EB-5 para inversionistas?
La EB-5 exige una inversión de capital determinada, diez empleos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses y dinero de origen lícito comprobable. Este es cada elemento.
Los requisitos de la green card EB-5 caben en una sola oración: invertir al menos el mínimo legal en una nueva empresa comercial, mantener ese capital en riesgo, demostrar que la inversión crea al menos diez empleos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses que califiquen y probar que cada dólar provino de una fuente lícita. Si los cumple, usted, su cónyuge y sus hijos solteros menores de 21 años reciben green cards condicionales. Dos años después, presenta la solicitud para eliminar las condiciones. A diferencia de la E-2, la nacionalidad no importa, y a diferencia de la mayoría de las categorías basadas en el empleo, ningún empleador tiene que patrocinarlo. Cada elemento tiene detalles que hacen tropezar a muchos, así que los revisamos uno por uno.
El requisito de inversión mínima de la EB-5
La ley fija dos cifras: un mínimo estándar y un mínimo menor para las inversiones en un área de empleo focalizada (targeted employment area, TEA). La Ley de Reforma e Integridad del EB-5 de 2022 (EB-5 Reform and Integrity Act) elevó ambos montos e incorporó ajustes periódicos por inflación, así que confirme las cifras vigentes con USCIS antes de comprometer fondos, en lugar de basarse en un artículo antiguo.
Un área de empleo focalizada es un área rural o un área con un desempleo de al menos el 150 por ciento del promedio nacional. Un área rural es la que está fuera de un área estadística metropolitana y fuera de cualquier ciudad o pueblo con una población de 20,000 habitantes o más. Según la ley de 2022, USCIS decide si la ubicación de un proyecto califica como área de alto desempleo. La ley también reserva una parte de los números de visa EB-5 para proyectos rurales, proyectos en áreas de alto desempleo y proyectos de infraestructura, lo que puede ser muy importante para los inversionistas de países con atrasos.
Nuestra página de la green card EB-5 para inversionistas explica cómo verificamos la designación de un proyecto antes de que usted transfiera cualquier monto.
Una nueva empresa comercial
El dinero debe ir a una nueva empresa comercial (new commercial enterprise): un negocio con fines de lucro constituido para la realización continua de actividades comerciales lícitas. “Nueva” significa constituida después del 29 de noviembre de 1990, o un negocio más antiguo que se haya reestructurado o ampliado de una manera que califique. Las corporaciones, las LLC, las sociedades de personas y las empresas unipersonales pueden calificar.
No tiene que dirigir el negocio en el día a día, pero debe participar en la gestión, ya sea mediante el trabajo cotidiano o mediante la formulación de políticas. Un socio comanditario (limited partner) con los derechos que el contrato de sociedad normalmente otorga a los socios comanditarios cumple esta prueba. Por eso los inversionistas de centros regionales pueden ser pasivos en la práctica y aun así calificar.
Capital que realmente está en riesgo
El capital incluye efectivo, equipos, inventario, otros bienes tangibles y deudas garantizadas con sus propios activos. Un préstamo garantizado con los activos de la propia empresa no cuenta.
El capital debe estar en riesgo de pérdida. Eso excluye los rendimientos garantizados, los derechos de recompra a precio fijo y los acuerdos de rescate que prometen devolverle el dinero según un calendario. También debe aportarse a la empresa, no simplemente dejarse en una cuenta o prometerse para más adelante. Por último, la inversión debe mantenerse en la empresa durante el período que exige la ley. Los proyectos que devuelven el capital demasiado pronto pueden poner en peligro el caso del inversionista.
Diez empleos de tiempo completo para trabajadores que califiquen
La inversión debe crear al menos diez puestos de tiempo completo, es decir, de al menos 35 horas por semana, para empleados que califiquen. Los empleados que califican son los ciudadanos estadounidenses, los titulares de green card y otros inmigrantes autorizados a trabajar. Usted, su cónyuge y sus hijos no cuentan, y tampoco los trabajadores con estatus temporal de no inmigrante.
La forma de contar los empleos depende de la estructura. En una inversión directa, solo cuentan los empleos directos: empleados W-2 de la empresa o de sus subsidiarias de propiedad total. En un proyecto de centro regional, los empleos pueden contarse de forma indirecta mediante modelos económicos aceptados, incluidos los empleos en proveedores y los que genera el gasto en la economía local. Esa diferencia es la razón principal por la que la mayoría de los inversionistas usa centros regionales, como explicamos en nuestra comparación entre la inversión EB-5 en un centro regional y la inversión directa.
No es necesario que todos los empleos existan cuando presenta la solicitud. Deben crearse, o preverse que se crearán dentro de un plazo razonable, y la prueba se examina de nuevo cuando solicita la eliminación de las condiciones.
Un origen lícito de los fondos
USCIS rastreará el dinero invertido desde donde se ganó hasta donde se gastó. El salario, las utilidades de un negocio, la venta de bienes inmuebles o de acciones, las donaciones y las herencias pueden calificar, pero cada uno necesita documentación. Una donación necesita prueba del origen lícito de los fondos del propio donante. Un préstamo debe estar garantizado con sus activos personales y documentado como tal.
El rastreo suele ser la parte más larga de la preparación, sobre todo cuando los fondos pasaron por varios países o monedas. Nuestro artículo sobre cómo documentar el origen de los fondos EB-5 explica las pruebas que esperan los oficiales.
¿Es la EB-5 la opción adecuada?
La EB-5 tiene sentido cuando usted quiere la residencia permanente, tiene el capital y puede tolerar el riesgo de que el proyecto no rinda lo esperado. Si prefiere dirigir su propio negocio más pequeño con una visa renovable y su país tiene un tratado, la E-2 puede convenirle más; nuestro panorama de las visas de inversionista E-1, E-2, EB-5 y EB-1C compara las ventajas y desventajas de la E-2 y la EB-5 y suma la E-1 y la EB-1C.
Si está considerando una inversión EB-5 y quiere confirmar que cumple cada requisito antes de comprometer capital, una consulta con Capitol Law Partners puede revisar el proyecto y sus fondos. Programe una consulta.
Este artículo tiene únicamente fines informativos y no constituye asesoramiento legal. Esta comunicación no establece una relación abogado-cliente.
Cagatay Ersoy. Estrategia práctica para fundadores, inversores y empresas en crecimiento.
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