Cómo funciona el proceso EB-5, del I-526E a la green card

El proceso EB-5 tiene dos etapas. En la primera, usted invierte, presenta una petición de inversionista ante USCIS y, una vez aprobada y con un número de visa disponible, recibe una green card condicional válida por dos años. En la segunda, presenta el Formulario I-829 para demostrar que la inversión se mantuvo y que los empleos se crearon, y se eliminan las condiciones. La mayor parte de la planificación y del riesgo se concentra en la primera etapa, que es la que este artículo explica paso a paso. El orden importa, porque los errores cometidos en los dos primeros pasos son difíciles de corregir después.

Paso 1: elija la estructura y el proyecto

Su primera decisión es si invertirá directamente en su propio negocio o a través de un proyecto de centro regional (regional center). Una inversión directa le da control, pero solo los empleos directos W-2 cuentan para el requisito de diez empleos. Un proyecto de centro regional permite contar empleos indirectos, y por eso la mayoría de los inversionistas lo elige, pero usted depende de un desarrollador al que no controla. Nuestra comparación entre la inversión EB-5 en un centro regional y la inversión directa explica esa disyuntiva.

En un proyecto de centro regional, haga una verdadera debida diligencia antes de firmar. Lea los documentos de la oferta, el plan de negocios, el informe económico y las condiciones de la cuenta de garantía (escrow). Pregunte cuántos inversionistas necesita el proyecto, qué pasa si no los consigue y cómo y cuándo se devuelve el capital. Verifique si la ubicación califica como área de empleo focalizada (targeted employment area), ya que eso determina qué inversión mínima se aplica. Nuestro equipo de green card EB-5 por inversión revisa estos documentos desde el punto de vista migratorio, que es una pregunta distinta de si el negocio es una buena inversión. Si todavía está decidiendo si la EB-5 es la vía correcta, nuestro panorama de las visas de inversionista E-1, E-2, EB-5 y EB-1C la compara con la E-2, la E-1 y la EB-1C.

Paso 2: arme el historial del origen de los fondos

Empiece a rastrear su dinero antes de moverlo. USCIS quiere ver dónde se ganaron los fondos y cada paso que siguieron hasta llegar a la empresa. Eso puede significar años de declaraciones de impuestos, registros salariales, contratos de compraventa de inmuebles, documentos de venta de acciones, cartas de donación con los registros propios del donante, y cada estado de cuenta bancario y confirmación de transferencia en el camino.

A muchos inversionistas les sorprende cuánto tiempo toma esto, sobre todo cuando el dinero cruzó fronteras o monedas o pasó por familiares. Mover los fondos antes de reunir el historial puede crear vacíos difíciles de cerrar después.

Paso 3: haga la inversión

Transfiera el capital según lo exija el proyecto o su plan de negocios. En un proyecto de centro regional, esto suele significar un contrato de suscripción y una transferencia a la nueva empresa comercial o a una cuenta de garantía. En una inversión directa, significa aportar el dinero al negocio y gastarlo en la operación: arrendamientos, equipos, nómina. Conserve cada confirmación. La petición debe demostrar que el capital realmente se puso en riesgo, no que solo se prometió.

Paso 4: presente el Formulario I-526E o el Formulario I-526

Los inversionistas de centros regionales presentan el Formulario I-526E. Los inversionistas en su propia empresa presentan el Formulario I-526, la petición independiente del inversionista. La petición incluye los documentos de la inversión, el plan de negocios o los documentos del proyecto, la prueba de creación de empleos o el análisis económico, y el historial completo del origen de los fondos. Verifique la tarifa de presentación vigente de USCIS antes de presentar.

La fecha de presentación se convierte en su fecha de prioridad (priority date). Esa fecha determina cuándo tendrá disponible un número de visa, y ahí entra el paso siguiente.

Paso 5: ajuste su estatus o tramite a través de un consulado

Si se encuentra en Estados Unidos con un estatus legal y hay un número de visa disponible según la tabla del Boletín de Visas (Visa Bulletin) que USCIS usa ese mes, puede presentar el Formulario I-485 para el ajuste de estatus (adjustment of status) al mismo tiempo que el I-526 o el I-526E, o mientras este esté pendiente. Esa opción llegó con la ley de reforma de 2022. La presentación simultánea le permite solicitar un permiso de trabajo y un documento de viaje con los Formularios I-765 y I-131 mientras el caso está pendiente, lo que puede hacer mucho más llevadera una espera larga.

Si está en el extranjero, o no puede ajustar su estatus, debe esperar la aprobación de la petición. Luego el caso pasa al Centro Nacional de Visas (National Visa Center), usted presenta el Formulario DS-260 y los documentos civiles, y asiste a una entrevista de visa de inmigrante en un consulado. Entra a Estados Unidos como residente condicional.

Conviene que aprenda a leer el Boletín de Visas para su categoría, incluida la diferencia entre la fecha de prioridad y la fecha de presentación.

Qué determina la espera en el proceso EB-5

No citamos tiempos de procesamiento, porque cambian y varían mucho de un caso a otro. Los factores principales son la propia carga de trabajo de USCIS en casos EB-5, la integridad del historial del origen de los fondos y la disponibilidad de visas para su país. Los inversionistas de países con alta demanda de EB-5 pueden enfrentar un atraso incluso después de la aprobación. Los números de visa reservados para proyectos rurales, de alto desempleo y de infraestructura pueden avanzar más rápido que la categoría no reservada para algunas nacionalidades. Consulte los tiempos de procesamiento de USCIS y el Boletín de Visas vigente antes de planificar en torno a una fecha.

Paso 6: planifique desde ahora la segunda etapa

Su green card condicional es válida por dos años. Dentro de los 90 días anteriores a su vencimiento, debe presentar el Formulario I-829 para eliminar las condiciones. Esa petición examina en retrospectiva si la inversión se mantuvo en riesgo y si se crearon los empleos. Conserve las actualizaciones del proyecto y los registros financieros desde el principio, y lea nuestra guía sobre la eliminación de las condiciones EB-5 con el Formulario I-829 mucho antes de que se abra el plazo de presentación.

Si está planificando una inversión EB-5 y quiere ordenar los pasos para que el expediente resista en ambas etapas, una consulta con Capitol Law Partners puede trazar el calendario con usted. Programe una consulta.

Este artículo tiene únicamente fines informativos y no constituye asesoramiento legal. Esta comunicación no establece una relación abogado-cliente.

Cagatay Ersoy. Estrategia práctica para fundadores, inversores y empresas en crecimiento.

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