Comment devenir curateur des finances de son parent

Pour devenir curateur (conservator) d’un parent, vous saisissez le tribunal du lieu où vit votre parent, vous prouvez par une preuve claire et convaincante (clear and convincing evidence) qu’il ne peut plus gérer ses biens, vous démontrez que vous êtes une personne apte à le faire, puis vous êtes habilité après avoir prêté serment et constitué une caution (bond). Voilà le squelette juridique. Le travail pratique, qui détermine si le dossier nécessitera une audience ou six, se fait avant le dépôt : comprendre ce que possède votre parent, vérifier si une procuration existe déjà et mettre vos frères et sœurs d’accord. Voici les étapes en Virginie, à Washington, DC et à New York, où le même rôle est appelé guardian of the property (tuteur aux biens).

Avant de déposer la requête pour devenir curateur

Commencez par les documents. Cherchez une procuration durable, une fiducie (trust) révocable et d’éventuelles directives anticipées. Si une procuration valable et étendue vous désigne comme mandataire et que la banque l’honore, vous n’aurez peut-être pas du tout besoin d’une curatelle (conservatorship). Si elle désigne quelqu’un d’autre, cette personne a la priorité et le tribunal voudra savoir pourquoi elle n’agit pas. Si une fiducie détient la plupart des biens, c’est le fiduciaire successeur qui les contrôle, et une curatelle ne sera peut-être nécessaire que pour ce qui se trouve hors de la fiducie.

Établissez ensuite la situation financière : comptes, sources de revenus, biens immobiliers, dettes, assurances et déclarations fiscales. La requête demandera une estimation de la valeur du patrimoine, la caution sera calculée en fonction de celle-ci, et l’inventaire que vous déposerez après votre nomination devra y correspondre. Enfin, parlez à votre parent s’il peut participer, et parlez à vos frères et sœurs. Une requête contestée coûte plusieurs fois le prix d’une requête consensuelle, et les juges remarquent quand une famille se présente unie.

Qui le tribunal nommera

C’est le tribunal qui choisit le curateur ; les requérants ne font que proposer. Les lois fixent des ordres de priorité, et le schéma général est le suivant : une personne désignée par votre parent dans une procuration ou un autre écrit, puis le conjoint, puis un enfant majeur, puis d’autres proches, puis un curateur professionnel ou public. À priorité égale, le tribunal choisit la personne la plus apte. Une désignation dans la procuration de votre parent est l’atout le plus solide dont vous puissiez disposer, et un frère ou une sœur qui s’oppose à votre nomination devra démontrer un motif légitime pour l’écarter.

Les questions d’aptitude peuvent jouer en sens inverse. Si vous devez de l’argent à votre parent, si vous êtes bénéficiaire d’un testament contesté, si vous avez connu une faillite ou une condamnation pour des faits de malhonnêteté, ou si vous vivez loin, attendez-vous à ce que ces faits soient soulevés. Ils ne sont pas automatiquement disqualifiants, mais vous devez les aborder dans la requête plutôt que de laisser le tuteur ad litem (guardian ad litem) les découvrir. L’équipe de CLP en curatelle voit davantage de requêtes échouer sur l’aptitude et les conflits familiaux que sur les preuves médicales.

La requête, la notification et l’audience

La requête suit le même parcours qu’une tutelle (guardianship), que nous détaillons dans comment demander la tutelle d’un adulte. Il vous faudra une évaluation écrite de la capacité portant précisément sur le jugement financier : votre parent comprend-il un relevé bancaire, reconnaît-il une escroquerie, se souvient-il des factures à payer ? La Virginie exige le rapport d’évaluation avant l’audience ; New York nomme un évaluateur judiciaire après le dépôt ; DC nomme un examinateur.

La requête doit être signifiée en personne à votre parent, qui a le droit d’être assisté d’un avocat et de s’opposer. Les frères et sœurs et les autres proches sont notifiés par courrier. À l’audience, le juge se prononce sur l’incapacité, sur la question de savoir si une ordonnance limitée suffirait et sur la personne qui exercera la fonction. Si des décisions personnelles sont également en jeu, la même requête peut demander une tutelle pour les décisions médicales et de cadre de vie, mais ne demandez les deux que si les preuves justifient les deux.

Être habilité : serment, caution et lettres

Une ordonnance de nomination ne vous confère pas encore de pouvoir. Vous êtes habilité en vous présentant devant le greffier, en prêtant serment d’exercer fidèlement vos fonctions et en constituant une caution. La caution est une garantie souscrite auprès d’une compagnie de cautionnement, qui protège le patrimoine de votre parent si vous le gérez mal ; son montant suit la valeur des biens, et la prime est payée par le patrimoine. Les tribunaux peuvent réduire ou supprimer la garantie dans certaines circonstances, par exemple lorsque la procuration de votre parent le demande, mais ne le tenez pas pour acquis. Une fois la caution acceptée, le greffier délivre le certificat d’habilitation (certificate of qualification) ou les lettres de nomination (letters) qu’exigeront les banques, les sociétés de courtage et le gestionnaire de la pension. New York y ajoute une formation et la délivrance d’une commission (commission) au tuteur aux biens.

Vos premiers mois une fois devenu curateur

Les quatre-vingt-dix à cent vingt premiers jours donnent le ton pour toute la suite.

• Ouvrez un compte de curatelle dédié au nom de votre parent, avec vous comme curateur. Ne faites jamais transiter l’argent par vos propres comptes.
• Présentez vos lettres de nomination à chaque établissement, faites modifier l’intitulé des comptes et réorientez les revenus. Faites une demande distincte auprès de la Social Security Administration pour devenir représentant-payeur (representative payee) ; une décision de justice ne suffit pas à elle seule.
• Inventoriez tout. En Virginie, les curateurs déposent l’inventaire auprès du commissaire aux comptes (commissioner of accounts) dans les quatre mois suivant leur habilitation ; DC et New York fixent leurs propres délais, qui se comptent aussi en mois. Obtenez la valeur de chaque bien à la date de l’habilitation.
• Organisez la tenue des registres dès le premier jour : un registre comptable, des reçus pour chaque paiement et des relevés pour chaque compte. Le compte annuel se construit à partir de ces éléments, comme l’explique ce que doit montrer le compte de gestion annuel d’un curateur.
• Apprenez la liste des actes soumis à autorisation. Vendre la maison, faire des donations, vous rémunérer et transiger sur des réclamations exigent généralement une autorisation préalable du tribunal.

Ce que vous n’avez pas le droit de faire compte autant que ce que vous devez faire. Pas de confusion des fonds, pas de prêts à la famille, aucune modification du testament ou des désignations de bénéficiaires de votre parent, aucune dépense pour votre propre foyer, même si votre parent l’aurait souhaité. Chacun de ces actes peut justifier une révocation et une condamnation à rembourser (surcharge), et chacun apparaît dans les comptes. Si vous n’êtes pas sûr qu’une curatelle soit le bon instrument, ce qu’est une curatelle et quand elle est nécessaire traite de cette question préalable.

Si vous vous préparez à devenir curateur d’un parent et souhaitez que la requête, la caution et les premiers dépôts soient traités correctement, une consultation avec Capitol Law Partners permet d’établir le plan adapté à votre tribunal. Prenez rendez-vous.

Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un avis juridique. Cette communication ne crée aucune relation avocat-client.

Sena Sahin. Des conseils clairs pour les particuliers, les familles et les chefs d’entreprise.

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