¿Qué debe incluir el plan de negocios de la visa E-2?

El plan de negocios para la visa E-2 es una prueba, no una presentación para inversionistas. El funcionario consular o el adjudicador de USCIS lo lee para responder dos preguntas que la ley plantea sobre todo inversionista por tratado (treaty investor): ¿el dinero que usted invirtió alcanza para poner en marcha este negocio en particular?, y ¿el negocio crecerá más allá de generar un sustento para usted y su familia? Si el plan responde ambas con hechos concretos y verificables, sostiene el caso. Si parece una plantilla, invita a una negativa, incluso cuando la inversión en sí es sólida.

Lo que el funcionario busca en su plan de negocios E-2

Las pautas del Departamento de Estado preguntan si la empresa tiene la capacidad presente o futura de generar más que un sustento mínimo para el inversionista y su familia, o de hacer una contribución económica significativa, normalmente mediante la creación de empleos. En un negocio nuevo, los funcionarios por lo general buscan esa capacidad dentro de los cinco años siguientes al inicio de operaciones. El plan es el único documento que muestra el futuro.

El funcionario también usa el plan para poner a prueba el resto del expediente. ¿El presupuesto coincide con el monto que usted afirma haber invertido? ¿El negocio descrito coincide con el contrato de arrendamiento, las licencias y el contrato de compraventa? ¿Su cargo corresponde al de alguien que desarrollará y dirigirá la empresa, o al de alguien que atenderá el mostrador? Cada requisito que figura en nuestra página de la visa E-2 de inversionista por tratado aparece en algún lugar del plan.

Las secciones de un plan sólido

Un plan que funciona en el consulado está organizado para que el funcionario encuentre las respuestas rápido, y respeta cualquier límite de páginas que fije el consulado. Las secciones esenciales son:

• Un resumen ejecutivo de una página que indique el negocio, la ubicación, la inversión total, la distribución de la propiedad y la meta de contrataciones a cinco años.
• La estructura y la propiedad de la empresa, que demuestren que al menos el 50 por ciento pertenece a nacionales de su país del tratado.
• Su trayectoria y por qué lo prepara para dirigir este negocio.
• Un análisis del mercado local con competidores identificados por su nombre, precios reales y una razón por la que los clientes lo elegirán a usted.
• Las operaciones: local, proveedores, licencias, equipos y fecha de apertura.
• Un plan de personal que enumere cada puesto, su fecha de inicio y su salario.
• Cinco años de estados de resultados y flujo de caja proyectados, con los supuestos por escrito.
• Un desglose del uso de los fondos que muestre a dónde fue, o a qué está comprometido, cada dólar de la inversión.

Escriba con sencillez. Los funcionarios no califican la redacción. Quieren ver que usted entiende su propio negocio.

Las cifras deben coincidir con los registros bancarios

La contradicción interna más común se da entre la sección de uso de los fondos y el rastro del dinero. Si el plan dice que usted gastó cierto monto en la adecuación del local, el expediente debe incluir las facturas del contratista y las transferencias con que se pagaron. Si el plan dice que compró equipos, debe haber una factura de compraventa. Un funcionario que encuentre una discrepancia, del tamaño que sea, preguntará por ella, y una respuesta vaga en la ventanilla puede hundir un caso que de otro modo sería sólido.

Lo mismo vale para el personal. Un plan que proyecta ocho empleados en el segundo año, pero muestra costos de nómina que cubrirían a tres, le indica al funcionario que las proyecciones no se construyeron desde la base. Los salarios deben coincidir con las tarifas del mercado local, y la línea de nómina del estado de resultados debe ser igual a la suma de los puestos del plan de personal.

En una adquisición, el plan parte de las declaraciones de impuestos y los estados financieros reales del vendedor. Debe explicar qué cambiará usted después del cierre y por qué crecerán los ingresos. Las proyecciones infladas sobre un negocio existente son fáciles de detectar porque el historial está a la vista.

Marginalidad: la pregunta que el plan debe responder

Un negocio es marginal cuando solo mantiene al inversionista y a su familia. Esa es la conclusión detrás de muchas negativas E-2, y se decide casi por completo a partir del plan. La ley no exige un número fijo de empleos, pero un plan de contrataciones que incorpore trabajadores estadounidenses durante los primeros años, con la nómina que lo respalde, es la forma más clara de demostrar que el negocio es más que un vehículo para su propio salario.

Los pequeños negocios de servicios enfrentan la versión más difícil de esta prueba. Una consultora unipersonal sin contrataciones previstas rara vez la supera, sea cual sea la inversión. Si su proyecto es pequeño, el plan necesita una vía de crecimiento creíble: una segunda ubicación, la contratación de un vendedor, una cartera de contratos. Por eso una inversión modesta puede ser suficiente cuando el plan demuestra que el negocio crecerá.

Errores que debilitan un plan E-2

Los planes que causan problemas suelen compartir algunos rasgos. Una plantilla comprada todavía menciona otra ciudad u otro sector. El modelo financiero lo preparó alguien que nunca habló con el inversionista. El plan describe al inversionista como un propietario que “supervisará” mientras un gerente lo maneja todo, lo que debilita el requisito de desarrollar y dirigir. O el plan es tan extenso que los datos clave quedan enterrados.

El plan también tiene que coincidir con lo que usted diga en la entrevista. Los funcionarios suelen preguntar por los ingresos proyectados, las primeras contrataciones o el principal competidor. Si sus respuestas se apartan del documento, el funcionario puede concluir que el plan se redactó para la visa y no para el negocio. Léalo, conózcalo y esté listo para explicar cualquier cifra que contenga.

Las decisiones sobre la entidad y los contratos alimentan el plan, así que conviene resolverlas pronto con abogados que se ocupen de la constitución y estructuración de empresas. Y si un plan ya fracasó una vez, nuestra guía sobre qué hacer después de una negativa E-2 explica cómo reconstruir el expediente antes de volver a presentar la solicitud.

Si está preparando una solicitud E-2 y quiere que el plan se revise frente a las expectativas del consulado antes de presentarlo, una consulta con Capitol Law Partners puede identificar las carencias. Programe una consulta.

Este artículo tiene únicamente fines informativos y no constituye asesoramiento legal. Esta comunicación no establece una relación abogado-cliente.

Cagatay Ersoy. Estrategia práctica para fundadores, inversores y empresas en crecimiento.

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