Requisitos do green card EB-5 para investidores: o que a lei exige

Os requisitos do EB-5 cabem em uma frase: investir pelo menos o mínimo legal em um novo empreendimento comercial (new commercial enterprise), manter esse capital sujeito a risco, mostrar que o investimento cria pelo menos dez empregos em tempo integral para trabalhadores americanos qualificados e provar que cada dólar veio de uma origem lícita. Se você atender a esses pontos, você, o seu cônjuge e os seus filhos solteiros menores de 21 anos recebem green cards condicionais. Dois anos depois, você faz o pedido de remoção das condições. Ao contrário do E-2, a nacionalidade não importa e, ao contrário da maioria das categorias baseadas em emprego, nenhum empregador precisa patrocinar você. Cada elemento tem detalhes que costumam causar problemas, então vamos a eles um de cada vez.

O requisito de investimento mínimo do EB-5

A lei fixa dois valores: um mínimo padrão e um mínimo menor para investimentos em uma área de emprego prioritária (targeted employment area). A EB-5 Reform and Integrity Act de 2022 aumentou os dois valores e previu reajustes periódicos pela inflação, por isso confirme os valores em vigor com o USCIS antes de comprometer recursos, em vez de confiar em um artigo mais antigo.

Uma área de emprego prioritária é uma área rural ou uma área com desemprego de pelo menos 150% da média nacional. Uma área rural é aquela fora de uma região metropolitana estatística (metropolitan statistical area) e fora de qualquer cidade com população de 20.000 habitantes ou mais. Pela lei de 2022, é o USCIS que decide se o local de um projeto se qualifica como área de alto desemprego. A lei também reserva uma parcela dos números de visto EB-5 para projetos rurais, projetos em áreas de alto desemprego e projetos de infraestrutura, o que pode fazer muita diferença para investidores de países com filas de espera.

A nossa página do green card EB-5 de investidor explica como verificamos a designação de um projeto antes de você transferir qualquer valor.

Um novo empreendimento comercial

O dinheiro precisa ir para um novo empreendimento comercial: um negócio com fins lucrativos constituído para a condução contínua de atividades lícitas. “Novo” significa constituído depois de 29 de novembro de 1990, ou um negócio mais antigo que tenha sido reestruturado ou expandido de forma qualificada. Sociedades anônimas (corporations), LLCs, sociedades de pessoas (partnerships) e empresas individuais podem se qualificar.

Você não precisa administrar o negócio no dia a dia, mas precisa participar da gestão, seja pelo trabalho cotidiano, seja pela definição de políticas. Um sócio comanditário (limited partner) com os direitos que o contrato da sociedade normalmente dá aos sócios comanditários atende a esse teste. É por isso que investidores de centro regional podem ser passivos na prática e ainda assim se qualificar.

Capital realmente sujeito a risco

Capital inclui dinheiro, equipamentos, estoque, outros bens tangíveis e dívidas garantidas pelos seus próprios bens. Um empréstimo garantido pelos bens do próprio empreendimento não conta.

O capital precisa estar sujeito a risco de perda. Isso exclui retornos garantidos, direitos de recompra a preço fixo e acordos de resgate que prometem devolver o seu dinheiro em um cronograma. Ele também precisa ser aplicado no empreendimento, e não apenas deixado em uma conta ou prometido para depois. Por fim, o investimento precisa permanecer no empreendimento pelo período que a lei exige. Projetos que devolvem o capital cedo demais podem colocar o caso do investidor em risco.

Dez empregos em tempo integral para trabalhadores qualificados

O investimento precisa criar pelo menos dez postos em tempo integral, ou seja, de pelo menos 35 horas semanais, para empregados qualificados. Empregados qualificados são cidadãos americanos, titulares de green card e outros imigrantes autorizados a trabalhar. Você, o seu cônjuge e os seus filhos não contam, nem trabalhadores em status temporário de não imigrante.

A forma de contar os empregos depende da estrutura. Em um investimento direto, só contam os empregos diretos: empregados W-2 do empreendimento ou de suas subsidiárias integrais. Em um projeto de centro regional, os empregos podem ser contados de forma indireta por meio de modelos econômicos aceitos, incluindo empregos em fornecedores e empregos criados pelos gastos na economia local. Essa diferença é o principal motivo pelo qual a maioria dos investidores usa centros regionais, como explicamos na nossa comparação entre investimento EB-5 em centro regional e investimento direto.

Nem todos os empregos precisam existir no momento do protocolo. Eles precisam ser criados, ou ter previsão de criação em um prazo razoável, e as provas são testadas de novo quando você pede a remoção das condições.

Uma origem lícita dos recursos

O USCIS vai rastrear o dinheiro investido desde onde ele foi ganho até onde foi gasto. Salário, lucros de empresas, venda de imóveis ou de ações, doações e heranças podem se qualificar, mas cada um precisa de documentação. Uma doação precisa de prova da origem lícita dos recursos do próprio doador. Um empréstimo precisa ser garantido pelos seus bens pessoais e documentado como tal.

O rastreamento costuma ser a parte mais longa da preparação, principalmente quando os recursos passaram por vários países ou moedas. O nosso artigo sobre como comprovar a origem dos recursos no EB-5 mostra as provas que os oficiais esperam.

O EB-5 é a opção certa para você

O EB-5 faz sentido quando você quer residência permanente, tem o capital e consegue tolerar o risco de o projeto ter desempenho abaixo do esperado. Se você prefere dirigir o seu próprio negócio, menor, com um visto renovável, e o seu país tem tratado, o E-2 pode ser mais adequado; a nossa visão geral dos vistos de investidor e de tratado compara essas opções e acrescenta o E-1 e o EB-1C.

Se você está considerando um investimento EB-5 e quer confirmar que atende a cada requisito antes de comprometer o capital, uma consulta com a Capitol Law Partners pode revisar o projeto e os seus recursos. Agende uma consulta.

Este artigo tem caráter meramente informativo e não constitui aconselhamento jurídico. Esta comunicação não estabelece uma relação advogado-cliente.

Cagatay Ersoy. Estratégia prática para fundadores, investidores e empresas em crescimento.

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