Origem dos recursos no EB-5: como comprovar o seu investimento

As provas da origem dos recursos no EB-5 (source of funds) respondem a duas perguntas, e os investidores muitas vezes se preparam para apenas uma. A primeira é se o dinheiro foi obtido de forma lícita: salário, lucros, venda de um imóvel, uma doação, uma herança. A segunda é como esse dinheiro percorreu o caminho, conta por conta e transferência por transferência, desde onde foi ganho até o novo empreendimento comercial. Uma origem lícita impecável com um caminho interrompido ainda atrai um pedido de provas adicionais (Request for Evidence, RFE). O mesmo acontece com um caminho perfeito que começa com um depósito sem explicação. Este artigo trata do que o USCIS espera para cada origem comum e de onde os processos costumam falhar.

Origem lícita e caminho dos recursos no EB-5 são perguntas separadas

O USCIS precisa se convencer de que o capital do investidor foi obtido por meios lícitos. Na prática, o oficial lê o histórico como uma narrativa: é assim que o investidor ganhou o dinheiro, é aqui que ele ficou guardado, é assim que ele se movimentou e é aqui que foi investido. Cada capítulo dessa narrativa precisa de um documento.

A metade da origem lícita normalmente se apoia em declarações de imposto de renda, registros de emprego e documentos das transações. A metade do caminho se apoia em extratos bancários e registros de transferência que ligam cada conta à seguinte. A nossa equipe de petições EB-5 monta as duas metades juntas, porque um documento reunido para uma muitas vezes revela uma lacuna na outra.

Provas por tipo de recurso

Salário e poupança acumulada

Prepare-se para apresentar vários anos de declarações de imposto de renda pessoais de todos os países onde você declarou, junto com cartas de emprego, registros de pagamento e extratos bancários que mostrem a poupança crescendo ao longo do tempo. O oficial vai comparar a renda declarada com o valor que você está investindo. Se uma década de salário modesto não chega, de forma plausível, ao valor do investimento, você vai precisar de outra origem para explicar a diferença.

Renda de empresa e dividendos

Se os recursos vieram de uma empresa sua, apresente o registro da empresa, os documentos de participação societária, as demonstrações financeiras, as declarações fiscais e os registros das distribuições ou dividendos pagos a você. Os oficiais querem ver que a própria empresa é legítima e que o dinheiro saiu dela de forma documentada.

Venda de imóveis ou de ações

Apresente o contrato de venda, o demonstrativo de fechamento e a prova de que o valor recebido chegou à sua conta. Os oficiais costumam perguntar como você adquiriu o bem originalmente, por isso guarde os documentos da compra original e as provas de como essa compra foi financiada. Um imóvel comprado décadas atrás com dinheiro da família pode precisar de um breve histórico próprio.

Doações e heranças

Uma doação é aceitável, mas o USCIS olha através dela para o doador. Você vai precisar de uma carta de doação, de prova do vínculo e das provas da origem lícita dos recursos do próprio doador, como declarações de imposto de renda e extratos bancários que mostrem que o doador tinha o dinheiro. No caso de herança, apresente o testamento ou os documentos do espólio, os registros de inventário ou sucessão e a prova da transferência para você.

Dinheiro emprestado

Empréstimos levantam as suas próprias questões sobre como a dívida é garantida e quem responde por ela. A regulamentação do EB-5 trata como capital o endividamento garantido pelos bens do próprio investidor, enquanto a dívida garantida pelos bens do empreendimento não conta. Antes de tomar um empréstimo para um investimento EB-5, busque orientação sobre como o USCIS trata atualmente aquela estrutura de empréstimo específica e documente a garantia e o seu valor.

Rastrear o dinheiro entre bancos, fronteiras e moedas

O caminho dos recursos é onde os investidores internacionais mais costumam ter dificuldade. Um dinheiro que saiu de uma conta no exterior para a conta de um parente, passou por uma casa de câmbio e depois chegou a uma conta nos EUA pode ser totalmente lícito. Mas cada passo precisa de um registro: extratos das duas pontas, comprovantes de transferência e uma explicação de por que o dinheiro se movimentou dessa forma.

Investidores de países com controle cambial às vezes movimentam recursos em etapas ou por meio de familiares. Isso pode funcionar, mas cada pessoa na cadeia pode precisar apresentar os próprios registros de transferência, e os valores precisam bater. Depósitos em dinheiro vivo são os mais difíceis de explicar; evite-os sempre que puder.

Todo documento em língua estrangeira precisa de uma tradução completa para o inglês, com a certificação do tradutor quanto à sua competência e à exatidão da tradução. Traduções incompletas ou resumidas convidam a um RFE.

Lacunas que levam a RFEs e negativas

Os padrões que mais vemos:

• um depósito alto sem documento de origem correspondente
• declarações de imposto de renda que mostram renda menor do que o investimento exige, sem outra explicação
• uma doação sem prova da origem dos recursos do próprio doador
• um extrato bancário faltando, de um único mês, no meio do caminho
• valores da venda de um imóvel que não podem ser ligados à conta onde supostamente chegaram

A maioria dessas falhas tem conserto antes do protocolo e custa caro para corrigir depois. Se o seu histórico tem lacunas que você não consegue fechar, pode ser melhor reestruturar quais recursos você vai investir do que protocolar e discutir.

Reúna tudo em um resumo

Um bom anexo de origem dos recursos começa com um breve resumo escrito e um diagrama do caminho do dinheiro, vinculado aos anexos que provam cada passo. Isso permite que o oficial confira a narrativa em vez de reconstruí-la. A mesma disciplina ajuda investidores E-2, cujos oficiais consulares fazem as mesmas perguntas em um prazo menor; veja a nossa página do visto E-2 de investidor de tratado para essa via.

Para os outros elementos da petição, leia a nossa visão geral dos requisitos do EB-5 e, para saber onde esse histórico entra na sequência do protocolo, o nosso guia do processo do EB-5 passo a passo.

Se você está reunindo as provas da origem dos recursos do EB-5 e quer que o histórico seja revisado em busca de lacunas antes do protocolo, uma consulta com a Capitol Law Partners pode rastrear o caminho com você. Agende uma consulta.

Este artigo tem caráter meramente informativo e não constitui aconselhamento jurídico. Esta comunicação não estabelece uma relação advogado-cliente.

Cagatay Ersoy. Estratégia prática para fundadores, investidores e empresas em crescimento.

Precisa de ajuda com este tema? Veja nossa página de petição EB-5 de investidor ou agende uma consulta.