Procuração duradoura ou diretiva médica antecipada: as diferenças

A procuração duradoura (durable power of attorney) e a diretiva médica antecipada (health care directive) respondem a duas perguntas diferentes. A primeira é quem pode pagar o seu financiamento imobiliário, administrar as suas contas e assinar a sua declaração de imposto se você não puder. A segunda é quem pode autorizar uma cirurgia, escolher uma instituição de saúde ou recusar a ventilação mecânica em seu nome. Muita gente supõe que um único documento cobre as duas coisas. Não cobre, e a lacuna só aparece quando um hospital ou um banco se recusa a falar com a pessoa que você imaginava estar no comando. Este artigo explica o que cada documento faz, como os formulários diferem nas três jurisdições em que o escritório atua e o que o tribunal fará se você não tiver nenhum deles.

O que faz a procuração duradoura

A procuração nomeia um procurador (às vezes chamado de attorney-in-fact) para agir em seu nome em assuntos financeiros e jurídicos. “Duradoura” significa que os poderes continuam valendo depois que você perde a capacidade, e esse é justamente o motivo de assinar uma no planejamento para incapacidade. O documento pode conceder poderes amplos sobre contas bancárias, imóveis, investimentos, seguros, impostos, participações societárias e processos judiciais, ou pode se limitar a uma única transação.

Duas escolhas de redação pesam mais. A primeira é se os poderes produzem efeito imediatamente ou se “surgem” (springing) apenas quando um médico atesta a incapacidade. A procuração condicionada parece mais segura, mas obriga o seu procurador a provar a incapacidade para cada banco, o que atrasa justamente a ajuda de que você precisava. Normalmente recomendamos uma procuração de efeito imediato nas mãos de alguém de confiança. A segunda é quais poderes específicos incluir. Fazer doações, alterar designações de beneficiário, criar ou financiar trusts e lidar com contas de aposentadoria são poderes que, em geral, precisam estar expressos, ou o procurador não poderá exercê-los. Um modelo que não fala deles pode bloquear exatamente o planejamento de que a família vai precisar mais tarde, e é por isso que os redigimos como parte de um plano completo na nossa área de Trusts e Sucessões, e não como um formulário avulso.

O que faz a diretiva médica antecipada

O lado da saúde nomeia outro tipo de representante e registra os seus desejos de tratamento. O representante decide quando você não puder: autorizar ou recusar tratamentos, escolher profissionais de saúde, acessar prontuários médicos e organizar os cuidados. A parte das instruções, muitas vezes chamada de testamento vital (living will), declara o que você deseja quanto a tratamentos que prolongam a vida, nutrição artificial e cuidados paliativos quando não se espera recuperação. Os profissionais de saúde seguem o representante dentro dos limites fixados pelas instruções.

Os formulários têm nomes diferentes em cada estado. A Virginia reúne as duas funções em uma advance medical directive, regida pelo seu Health Care Decisions Act. New York as separa: uma health care proxy nomeia o representante, e um living will registra as instruções. O District of Columbia usa uma procuração duradoura para cuidados de saúde (durable power of attorney for health care). Todos exigem testemunhas, e todos limitam quem pode testemunhar, normalmente excluindo o representante e, muitas vezes, os profissionais que prestam o tratamento. Um documento assinado em um estado costuma ser respeitado em outro, mas os hospitais se sentem mais seguros com o formulário do próprio estado, por isso um cliente que divide o tempo entre Herndon e New York deve considerar assinar os dois.

Procuração duradoura x diretiva médica antecipada, lado a lado

• Objeto: a procuração financeira cobre bens e dinheiro; a diretiva médica cobre tratamento médico e decisões sobre cuidados pessoais.
• Representante: as duas funções podem ficar com a mesma pessoa, mas isso não é obrigatório. A pessoa da família que melhor administra dinheiro nem sempre é a mais indicada para conversar com um médico.
• Início dos efeitos: a procuração financeira pode ser imediata ou condicionada; os poderes na área da saúde quase sempre começam apenas quando um médico conclui que você não consegue decidir sozinho.
• Duração: ambas terminam com a morte. O testamenteiro nomeado no seu testamento assume o espólio, e os poderes do representante de saúde terminam, com exceções limitadas para assuntos como doação de órgãos e destinação dos restos mortais, quando o formulário trata deles.
• Supervisão: nenhum dos dois documentos envolve o tribunal, o que é ao mesmo tempo a vantagem e o risco deles. Escolha os representantes com cuidado e nomeie um substituto em cada um.

O que acontece se você não assinar nenhum dos dois

Sem uma procuração duradoura, ninguém tem autoridade legal sobre as suas finanças quando você fica incapacitado, nem mesmo o cônjuge, no caso das contas que estão só no seu nome. O único caminho da família é um pedido ao tribunal. Na Virginia, isso significa pedir ao tribunal de circuito (circuit court) que nomeie um curador (conservator) para os seus bens e um tutor (guardian) para a sua pessoa; em New York, é um processo de tutela com base no Artigo 81 da Mental Hygiene Law; em DC, é um pedido à divisão de sucessões (probate division) da Superior Court. O processo exige uma petição, notificações, muitas vezes um avaliador ou advogado nomeado pelo tribunal para você, uma audiência e prestação de contas contínua. Ele é público, mais lento e mais caro que os documentos que substitui. Nossas páginas de curatela e de tutela legal descrevem esses processos quando eles não podem ser evitados.

Sem uma diretiva médica antecipada, a maioria dos estados permite que familiares próximos tomem decisões médicas segundo uma ordem de prioridade prevista em lei, mas essa ordem pode não corresponder aos seus desejos, os irmãos podem discordar, e um hospital diante de uma disputa pode se recusar a agir até que o tribunal a resolva. Companheiros que não são casados normalmente ficam no fim da lista ou nem constam dela.

Como escolher e preparar os seus representantes

Escolha pessoas organizadas, fáceis de contatar e dispostas a agir mesmo sob pressão de parentes. Avise que foram nomeadas, entregue cópias e diga onde estão os originais. Mantenha os documentos atualizados; as instituições desconfiam de uma procuração assinada há quinze anos, e algumas exigem uma versão atualizada ou uma declaração juramentada do procurador. Inclua uma autorização HIPAA para que o representante de saúde e as outras pessoas indicadas possam obter informações antes que a diretiva produza efeito formalmente. Depois, revise os dois documentos em conjunto com o restante do plano, usando a nossa lista de documentos do planejamento sucessório, sempre que as pessoas nomeadas mudarem.

Se você tem um desses documentos, mas não o outro, ou nenhum dos dois, uma consulta com a Capitol Law Partners pode colocar ambos em vigor e alinhá-los ao restante do seu plano. Agende uma consulta.

Este artigo tem caráter meramente informativo e não constitui aconselhamento jurídico. Esta comunicação não estabelece uma relação advogado-cliente.

Sena Sahin. Orientação clara para indivíduos, famílias e proprietários de empresas.

Precisa de ajuda com este tema? Veja nossa página de Trusts e Sucessões ou agende uma consulta.