Como se tornar curador das finanças do pai ou da mãe

Para se tornar curador (conservator) do pai ou da mãe, você entra com uma petição no tribunal do lugar onde ele ou ela mora, prova por prova clara e convincente (clear and convincing evidence) que seu pai ou sua mãe já não consegue administrar os próprios bens, mostra que você é uma pessoa adequada para fazê-lo e, então, se habilita prestando juramento e uma caução (bond). Esse é o esqueleto jurídico. O trabalho prático, que decide se o caso terá uma audiência ou seis, acontece antes do protocolo: entender o que seu pai ou sua mãe possui, descobrir se já existe uma procuração (power of attorney) e alinhar seus irmãos. Veja a sequência na Virginia, em Washington, DC, e em New York, onde a mesma função se chama guardian of the property.

Antes de protocolar

Comece pelos documentos. Procure uma procuração duradoura (durable power of attorney), um trust revogável (revocable trust) e qualquer diretiva antecipada de vontade (advance directive). Se uma procuração válida e ampla nomeia você como procurador e o banco a aceita, talvez você nem precise de uma curatela (conservatorship). Se ela nomeia outra pessoa, essa pessoa tem prioridade, e o tribunal vai querer saber por que ela não está agindo. Se um trust detém a maior parte dos bens, o trustee sucessor os controla, e a curatela talvez só seja necessária para o que estiver fora do trust.

Depois, monte o quadro financeiro: contas, fontes de renda, imóveis, dívidas, seguros e declarações de imposto. A petição vai pedir uma estimativa do valor do patrimônio, a caução será dimensionada com base nele e o inventário que você apresentar depois da nomeação precisa ser compatível com ele. Por fim, converse com seu pai ou sua mãe, se ele ou ela puder participar, e converse com seus irmãos. Uma petição contestada custa várias vezes mais do que uma consensual, e os juízes percebem quando a família chega unida.

Quem o tribunal vai nomear

Quem escolhe o curador é o tribunal; os requerentes apenas propõem. As leis estabelecem prioridades, e o padrão geral é: uma pessoa indicada pelo seu pai ou pela sua mãe em uma procuração ou outro documento escrito, depois o cônjuge, depois um filho adulto, depois outros parentes e, por fim, um curador profissional ou público. Dentro de um mesmo nível de prioridade, o tribunal escolhe a pessoa mais adequada. Uma indicação feita na procuração é a carta mais forte que você pode ter, e um irmão que se oponha a você terá de demonstrar justa causa para superá-la.

As questões de adequação podem pesar contra você. Se você deve dinheiro ao seu pai ou à sua mãe, é beneficiário de um testamento contestado, tem uma falência ou uma condenação envolvendo desonestidade, ou mora longe, espere que esses fatos sejam levantados. Eles não desqualificam automaticamente, mas você deve tratá-los na petição em vez de deixar que o guardian ad litem os descubra. A equipe de curatela da CLP vê mais petições fracassarem por adequação e conflito familiar do que pelas provas médicas.

A petição, a notificação e a audiência

A petição em si segue o mesmo caminho de uma tutela (guardianship), que explicamos em como pedir a tutela de um adulto. Você vai precisar de uma avaliação escrita de capacidade que trate especificamente do discernimento financeiro: se a pessoa consegue entender um extrato bancário, reconhecer um golpe, lembrar quais contas estão vencendo. A Virginia exige o laudo de avaliação antes da audiência; New York nomeia um avaliador judicial (court evaluator) depois do protocolo; DC nomeia um examinador.

Seu pai ou sua mãe precisa ser citado pessoalmente e tem direito a advogado e a se opor. Irmãos e outros parentes próximos são notificados pelo correio. Na audiência, o juiz decide sobre a incapacidade, decide se uma ordem limitada bastaria e decide quem vai atuar. Se as decisões pessoais também estiverem em jogo, a mesma petição pode pedir uma tutela para decisões médicas e de moradia, embora você deva pedir as duas apenas quando as provas sustentarem ambas.

Habilitação: juramento, caução e cartas de nomeação

A ordem que nomeia você ainda não é autoridade. Você se habilita comparecendo perante o cartório, prestando juramento de cumprir fielmente os deveres e prestando a caução. A caução é uma apólice de seguro-garantia que protege o patrimônio do seu pai ou da sua mãe caso você o administre mal; seu valor acompanha o valor dos bens, e o prêmio é pago com recursos do patrimônio. Os tribunais podem reduzir ou dispensar a garantia em algumas circunstâncias, por exemplo quando a procuração pede isso, mas não conte com essa dispensa. Depois que a caução é aceita, o cartório emite o certificado de habilitação (certificate of qualification) ou as cartas de nomeação (letters) que bancos, corretoras e o administrador do plano de previdência vão exigir. New York acrescenta um curso de capacitação e uma comissão (commission) para o guardian of the property.

Seus primeiros meses como curador do pai ou da mãe

Os primeiros noventa a cento e vinte dias definem o tom de tudo o que vem depois.

• Abra uma conta exclusiva da curatela em nome do seu pai ou da sua mãe, com você como curador. Nunca passe dinheiro pelas suas próprias contas.
• Apresente suas cartas de nomeação a todas as instituições, altere a titularidade das contas e redirecione a renda. Faça um pedido separado à Social Security Administration para se tornar representante para recebimento de benefícios (representative payee); uma ordem judicial sozinha não garante isso.
• Faça o inventário de tudo. Na Virginia, os curadores apresentam o inventário ao commissioner of accounts dentro de quatro meses da habilitação; DC e New York fixam seus próprios prazos, ambos contados em meses. Obtenha o valor de cada bem na data da habilitação.
• Organize os registros desde o primeiro dia: um livro-caixa, comprovantes de cada pagamento e extratos de cada conta. A prestação de contas anual é montada a partir deles, como descrito em o que a prestação de contas anual do curador precisa mostrar.
• Conheça a lista de atos que dependem de autorização. Vender a casa, fazer doações, remunerar a si mesmo e fazer acordos em reclamações geralmente exigem permissão prévia do tribunal.

O que você não pode fazer é tão importante quanto o que você deve fazer. Nada de misturar recursos, nada de empréstimos a familiares, nada de alterar o testamento ou as designações de beneficiários do seu pai ou da sua mãe, nada de gastar com a sua própria casa, mesmo que ele ou ela quisesse isso. Cada um desses atos é motivo para destituição e para condenação a ressarcir o patrimônio (surcharge), e cada um aparece na prestação de contas. Se você não tem certeza de que a curatela é o instrumento certo, o que é curatela e quando ela é necessária trata dessa questão preliminar.

Se você está se preparando para se tornar curador do pai ou da mãe e quer que a petição, a caução e os primeiros documentos sejam feitos corretamente, uma consulta com a Capitol Law Partners pode definir o plano para o seu tribunal. Agende uma consulta.

Este artigo tem caráter meramente informativo e não constitui aconselhamento jurídico. Esta comunicação não estabelece uma relação advogado-cliente.

Sena Sahin. Orientação clara para indivíduos, famílias e proprietários de empresas.

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